金融科技动态观察丨第69期

政策法规

证监会就修订境内企业境外上市相关保密和档案管理工作公开征求意见

原规定出台于年，相关的法规和制度环境明显变化，部分规定不适应新的形势。此次修订共做出了四项调整，一是完善法律依据，补充上位法；二是调整适用范围，适用于企业境外直接或间接上市；三是明确企业信息安全责任，为相关主体在保密和档案管理方面提供更清晰指引；四是完善跨境监管合作安排，为跨境监管合作提供制度保障。修订有助于维护国家信息安全，提高跨境监管合作效率，促进境内企业上市活动有序开展。

行业动态

广发证券借助AR技术成功开展机房设备异常应急实战演练

在新冠疫情冲击下，部分地区经营机构通过构建疫情防控体系、启动应急管理机制及实行分组轮岗工作等方式响应防疫政策，此次广发证券借助AR技术开展机房设备异常的应急演练具有“实时全在线的应急过程”“AR建立远程专家协作”“ChatOps实现扁平化的协作连接”三大特点，有助于解决疫情下人员紧缺、技术能力不足、地域受限等挑战，提高信息系统的安全性和稳定性。

华泰资管成立研究中心

华泰资管基于华泰证券集团数字化基因搭建AI+HI智能投资体系，培养及引入具有深度研究能力的分析师，融合科技前置能力与经验沉淀，从数据、算法、投研平台、应用场景等环节给予投资端支持。此次华泰资管设立研究中心，将统一负责华泰证券资管整体各类研究业务，为固收、权益及多资产的公私募二级市场主动管理进行赋能，继续打造基本面和科学投研相结合的平台化投研体系。随着数字化水平的提升，经营机构的数据处理能力、算法水平将逐渐影响服务质量并体现在对应业务业绩上，在投研体系建设方面，建议经营机构持续迭代智能投研逻辑，完善反馈机制；提高数据处理能力，强化系统安全保障。

某证券公司因集中交易系统中断被责令改正

境内资本市场交易量的不断增加，对证券公司基础交易系统的安全性、稳定性提出更高要求。建议证券公司一是提高系统运维能力，努力降低系统发生故障的可能性；二是完善紧急事件处理机制，一旦故障发生，证券公司应具备良好迅速的响应能力，保持业务连续性；三是加强信息技术人员的合规培训，使技术人员能够合规合法处理信息安全事件。

环球Fintech

英国FCA发布年-年监管计划

4月7日，英国金管局（FCA）发布-三年战略的第二步——年至年业务计划（BusinessPlan/23，简称22/23计划），详述了未来12个月内FCA将开展的监管工作。此次22/23计划依然围绕三年战略提出的“减少和预防市场重大伤害”“推出和测试更高的行业标准”和“提高竞争力和积极变革”，基于可能发生的市场事件规模、严重程度、可能性、后续影响、FCA解决问题的能力以及紧迫性等因素，更详细的设定成果指标。

全球银行开展量子黎明网络安全活动

4月1日，证券业及金融市场协会（SIFMA）发布年11月进行的QuantumDawm网络安全演习的总结建议摘要。QuantumDawm网络安全演习每两年举行一次，该活动使世界各地金融机构、中央银行、监管机构、贸易协会、执法和信息共享组织能够在内部和整个行业中演练事件响应协议，以应对针对金融行业的各种重大勒索软件攻击。此次演习总结建议包括：

①对关键能力进行投资。金融机构应继续投资针对勒索软件攻击、业务连续性、信息技术事件的响应计划，并通过多次演习和测试强化这些计划。

②建立备用通信渠道。如果金融机构受信息安全事件影响导致无法正常通信，金融机构应有适当流程替代原有通信渠道。

③采取最佳安全实践。如验证关键基础设施未暴露在公共互联网上；建立安全控制，防止员工操作风险；设立账户管理系统，检查账户使用情况；提高身份验证技术水平及质量；提升主动识别威胁能力。

FCA就输入“合成数据”征求意见

3月30日，金融服务领域的创新越来越多地由数据驱动，需要大量高质量数据来开发和训练准确、有效的模型和系统。?但是，财务数据（例如消费者交易记录、账户付款或交易数据）是受数据保护义务约束的敏感个人数据，并且通常具有商业敏感性。

FCA希望更好地了解不同市场参与者对合成数据在多大程度上可以扩展市场中的数据访问和数据共享机会的看法。FCA也在评估金融服务中合成数据使用的成熟度，以及金融机构使用它的程度。最后，FCA对行业认为监管机构在提供合成数据方面的作用感兴趣，特别是关于FCA能够覆盖的竞争范围，以及金融机构与监管机构或其他组织合作以生成合成数据的意愿。

高盛资管收购智能投顾公司NextCapitalGroup

3月29日，高盛旗下子公司宣布收购智能投顾NextCapitalGroup，交易金额未披露。NextCapital是针对员工退休计划提供解决方案的数字咨询平台，目前专业投资人50多人，管理规模亿美元。NextCapital与金融机构合作，通过多种渠道向投资者提供个性化的规划和管理账户，包括(k)、IRA和应税经纪账户。其开放架构数字建议解决方案提供集成的账户聚合、分析、规划和投资组合管理，并允许合作伙伴定制建议方法和受委托人。

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