来源：南早网
作为企业快速实现信息化的工具，SaaS（软件即服务）近年迎来上升发展期，SaaS+中台体系搭建，是近几年大热的模式。但真正做到以科技赋能行业，发挥专业价值，需要在行业渠道、核心逻辑、系统各方面持续深耕和深刻洞察，才能打磨出匹配行业需求、真正解决从业者问题的好产品、好工具。
近日，创金数金与金证股份达成战略合作协议，双方在财富管理科技与服务领域建立长期的、全面的战略合作伙伴关系，以公募基金投顾解决方案为核心，共同投入资源，联手打造行业领先的基金投顾的投研平台。平台可提供多资产配置和账户自动化优化建议，实现将“投”和“顾”与量化数据分析、先进数字技术相结合，为财富管理数字化转型提供创新的解决方案。
创金数金深耕智能资管和数字化财富管理领域近数年，拥有一套自主研发的投研体系，致力于打造一站式、SaaS化的整体解决方案;金证股份是国内领军的金融科技全领域服务商，二者强强联合，为财富管理行业实现数字化转型打开了想象空间。
创金数金一直专注于投研体系、客户需求的深度研究，潜心打磨好产品和好工具。秉持搭建“数据中台”、“投研中台”和“营销中台”的初心，创金针对银行理财经理的不同应用场景，开发了基金账户诊断、基金辅销等中台系统，可以有效提升客户经理展业效率；客户经理小程序“龙易投”，以“好基智”基金模块为起点，逐步覆盖财富管理所有类别，它作为赋能客户经理营销和服务的工具，链接了“投”和“顾”，帮助客户经理提供更高效、更精细化、更贴心的个性化客户服务。
基于超过六年的基金评价体系积累,创金数金自主研发了一套SaaS化基金投顾整体解决方案，涵盖择时模型、大类资产配置模型、基金分析评价体系、基金筛选体系、业绩归因模型和账户诊断再平衡，从投前、投中、投后等多个方面、为资产管理和财富管理提供工具和研究支持。其中，债券基金评价模型是业内首创的基于利率水平、利率斜率、信用利差、可转债、权益五种因子的评价模型。通过使用相应债券指数及权益指数模拟这些因子，并运用多元线性回归模型将债基收益率分解到以上五种因子上，不但可以得到债券型基金在这五种因子上的风险暴露度，也可以分析这五种因子对债基收益率的贡献程度。
此外，通过分析债基在利率水平因子上的风险暴露度，还可以度量债基对利率水平变化的择时能力。而通过考察多元线性回归模型的截距项（相当于债基择券的Alpha），可以分析债基的择券能力。
在此基础上，创金启富还在对债基评价模型进一步拓展，以增强该模型的功能。具体包括：将不同关键期限（如：1年、3年、5年、7年、10年）的利率水平因子纳入评价模型，以分析债基对不同关键期限利率水平的择时能力。另外，通过以上五因子的带持仓约束的回归分析，可以对债基的持仓资产类别进行穿透分析（如：分析利率债、信用债、可转债、股票类资产的持仓占比）。未来，创金启富还打算用此类模型开发债基量化投资策略。
在数字化转型的大时代趋势下，金融科技已经渗透到各个业务环节，拓展了金融服务的边界。创金数金和金证股份联手合作，将一如既往地聚焦于智能资管和数字化财富管理，发挥自身的投研优势、技术优势，打造SaaS的新标杆，服务金融机构，与资管大时代同行。