金融壹账通批准议案冲击香港上市最新持股曝

来源：金融虎网作者：金泽

4月8日，金融壹账通(NYSE:OCFT)公布了其于年4月8日在深圳举行的年度股东大会的结果。金融虎APP注意到，该公司股东大会通过的各项议案表明，其以为冲击香港联交所上市做好了准备。值得注意的是，4月1日，金融壹账通向美SEC提交了F-20报告，披露了其经营情况、关联交易、股权比例和风险因素等诸多信息，截至年12月31日，其累计亏损人民币达66.亿元。

批准议案冲击港交所上市：在美股价已跌去86%

在本次会议上，金融壹账通的股东批准、批准和/或确认了以下各项议案:

1、公司第三次修订及组织大纲和章程应全部删除，并替换第四次修订及重述的组织大纲和章程，基本上按照年3月3日在公司网站上公布的年度股东大会通知中规定的格式进行修订和重述，在香港联合交易所有限公司完成上市前立即生效。

2、向董事会授予分配、发行或处理公司额外股份的一般授权的决议，该授权不超过上市后立即发行的股份总数的20%，且以上市为条件（“发行授权”）。

3、授予董事行使本公司权力的一般授权的决议，以回购本公司在上市后立即发行的股份总数的10%，并以上市为条件（“回购授权”）。

4、在发行授权书和回购授权书获得批准的前提下，并以上市为条件，批准延长发行授权书，从而增加根据回购授权书购买的公司股份数量，以延长发行授权书，但该额外金额不得超过上市后公司已发行股份数量的10%。

5、该决议授权本公司或MaplesCorporateServicesLimited的每位董事根据其绝对酌情决定权，采取任何和所有可能必要的行动，以执行上述决议，并在开曼群岛注册处进行所有必要的备案。

据金融虎APP了解，2月25日，金融壹账通CEO叶望春在第四季度财报电话会议中表示：“目前在积极筹划回归香港市场，希望能取得两地上市”。2月28日，金融壹账通即宣布，已向港交所提交申请，将以介绍上市的形式进行双重主要上市，不涉及新发行或出售任何股份。

3月下旬，金融壹账通又宣布，中国平安保险（集团）有限公司的全资子公司中国平安保险海外（简称“平安海外”）已在公开市场购买了其股美国存托股（简称“ADS”）。平安集团全资子公司博裕资本(BoYuLimited)亦通知，该公司及其附属公司有意根据市场情况，不时购买额外的美国存托凭证。而自去年下半年以来，金融壹账通高管已多次强调其股价被严重低估，并宣布了股票回购计划。

年12月13日，金融壹账通以“OCFT”为股票代码在纽交所挂牌上市，发行价格为每股10美元。金融虎APP注意到，截至目前，其股价报1.38美元，较发行价已跌去86.2%，市值仅剩5.38亿美元。今年3月15日，该股创下了0.99美元的上市以来最低价。

最新持股比例曝光14位董事高管去年获得万元现金

4月1日，金融壹账通向美国SEC提交F-20报告披露了其经营业绩、关联交易、股权比例和风险因素等诸多信息。在股权比例方面，截至年2月28日，已发行和流通的普通股总数为股。

截至年2月28日，RongChangLimited持股32.4%，博裕资本持股30.4%，SenRong持股16.1%，较上期末均略有下降。此外，软银旗下SBIStellarSanditsaffiliatedentities持股与去年期末相同，仍为5.1%。据金融虎APP了解，截至年2月28日，RongChang持股34.4%，博裕资本持股34.3%为其第二大股东，SenRong持股17.1%。

需要指出的是，RongChang和SenRong是股东权利的一致行动方，可被视为一个集团整体，均由中国平安控制。RongChang股份受益人包括平安保险的某些董事和金融壹账通的五名董事，即叶望春、陈蓉、陈心颖、窦文伟和王文君。截至年2月28日，平安集团通过博裕和平安海外持有的总股份占其股份的30.43%，平安海外是平安集团的子公司，最终完全控制博裕资本，博裕可能被视为平安海外拥有的万股普通股的受益所有人。

截至年2月28日，股普通股约占其已发行和流通普通股总数的37.44%，由一名注册地址在美国的记录股东持有，该股东是金融壹账通ADS计划的保管人。美国存托股的受益所有人的数量很可能远远超过其美国普通股的记录持有人的数量。

报告还披露，年，金融壹账通向叶望春等14位董事和执行官支付了总计约万元人民币(万美元)的现金。

截至年12月31日、年和年，金融壹账通分别拥有3,、3,和3,名员工。在这些员工中，截至年12月31日，有名员工在中国境外。大量员工曾在科技公司或金融机构工作过。

与平安集团及其关联方交易：购买近6亿元理财产品

金融壹账通表示，平安集团是其控股股东之一、战略合作伙伴以及最重要的客户和供应商。金融壹账通为平安集团提供了客户获取与管理、风险管理、运营、云服务、产品优化等多项服务。

年、年和年来自平安集团的收入分别为人民币9.亿元、人民币17.亿元和人民币23.亿元（合3.亿美元），占金融壹账通总收入的42.7%、52.1%和56.1%。如果由于任何原因，平安集团大幅减少或停止向其采购或与合作，金融壹账通的业务和经营业绩可能会受到重大不利影响。

平安集团也是最重要的技术基础设施、技术支持和维护供应商。年、年和年，金融壹账通从平安集团购买的产品和服务分别为人民币7.亿元、人民币12.亿元和人民币15.亿元，分别占其总收入和经营成本的19.4%、27.3%和28.0%。

报告披露，年，金融壹账通分别以23.亿元人民币（3.亿美元）的价格向平安集团及其部分联营公司提供了一系列产品和服务，主要包括银行、投资和保险相关解决方案。截至年12月31日，有4.亿元人民币（万美元）应收平安集团及其某些联营公司。

年，分别以人民币15.亿元（合2.亿美元）向平安集团购买服务，主要包括技术支持、客户获取服务和人力资源支持。截至年12月31日，因购买服务而欠平安集团的款项为人民币11.亿元(合1.亿美元)。

年，金融壹账通从平安集团发行的理财产品中获得人民币万元(万美元)的净收益。截至年12月31日，从平安集团购买了5.亿元人民币（9万美元）的理财产品。

年，金融壹账通向平安集团支付了1,万元人民币（万美元）的租赁费用。

年，金融壹账通从平安集团购买的远期汇率产品的衍生品净亏损为人民币1.亿元（万美元）。截至年12月31日，由于美元升值，在远期汇率产品下的衍生金融负债为人民币1.91亿元（3,万美元）。

年，金融壹账通因平安集团向其提供的某些委托贷款产生了人民币1,万元（万美元）的利息费用。截至年12月31日，欠平安集团的款项为人民币3.亿元（4,万美元），即平安集团借给其的短期贷款余额和未偿还的贷款利息。

年，金融壹账通从平安集团的存款中获得了人民币1,万元（合万美元）的利息收入。截至年12月31日，在平安集团持有人民币11.亿元（合1.亿美元）现金和受限制的现金存款，包括银行存款和保证其在平安集团授予的贷款额度下的义务的保证金。

披露诸多风险因素：累计亏损已超过66亿元

报告还披露了金融壹账通在经营方面所面临的多方面风险因素，包括与商业和行业相关的风险、与公司结构有关的风险、监管环境的风险、与ADS相关的风险等。

金融壹账通在详细披露中提到，历史业绩和增长可能并不代表我们未来的表现，我们可能无法继续我们的增长或维持我们的历史增长率。我们的收入增长主要是由我们的业务扩展推动的，以满足金融机构对技术解决方案日益增长的需求。从年开始，结合我们的客户发展战略从主要扩大客户基础转向深化客户参与以实现更高质量和更可持续的增长，我们升级了产品结构，将单模块产品集成到更集成的解决方案，逐步淘汰某些低-保证金产品，并积极应对不断变化的监管环境。这些举措对收入增长产生了影响，与年相比，年的收入增长放缓。

金融壹账通过去曾蒙受净亏损，预计将来会蒙受净亏损，可能无法实现或维持盈利。在年、年和年分别净亏损人民币16.亿元、人民币14.亿元、人民币13.亿元(合2.亿美元)。截至年12月31日，我们累计亏损人民币66.亿元(美国10.亿美元)。我们已经并将继续产生大量费用来开发和商业化我们的解决方案，以及促进我们的业务。

我们将需要增加收入并控制开支以实现盈利。如果我们无法实现或维持盈利，我们的ADS的市场价格可能会大幅下跌。

在与商业和行业相关的风险方面，金融壹账通提到：

-我们在竞争激烈且快速发展的行业中运营；评估我们的前景可能很困难，我们可能无法有效地管理我们的增长。

-我们过去曾蒙受净亏损，预计将来会蒙受净亏损，我们可能无法实现或维持盈利。

-我们的客户包括受到高度监管的商业银行和其他金融机构，金融服务行业的法律、法规或标准收紧可能会损害我们的业务。

-我们受制于不断变化的监管要求，如果我们不遵守这些法规，或未能适应监管变化，我们的业务和前景可能会受到重大不利影响。

-未能维持、扩大和优化我们的客户群或加强客户参与可能会对我们的业务和经营业绩产生不利影响。

-平安集团是我们的主要股东之一、我们的战略合作伙伴、我们最重要的客户和我们最大的供应商。我们与平安集团关系的任何恶化都可能对我们的经营业绩、业务和增长产生重大不利影响。

-不遵守与数据安全、数据保护、网络安全或个人信息保护相关的现有或未来法律法规可能导致责任、行政处罚和其他监管行动，这可能对我们的经营业绩和业务产生负面影响。

-违反我们或我们的第三方云计算平台提供商或其他第三方服务提供商的安全措施可能会导致我们的数据、IT系统和服务被视为不安全。

-我们依赖第三方来处理我们业务的各个方面以及我们提供的解决方案。如果这些第三方不继续维持或扩大与我们的关系，或者他们未能按照我们的合同条款履行职责，我们的业务、经营业绩、财务状况和声誉可能会受到重大不利影响。

-我们无法使用第三方许可的软件，包括开源软件，可能会对我们销售解决方案的能力产生负面影响，并使我们面临可能的诉讼。

-我们的季度业绩可能会大幅波动且无法预测，并且可能无法完全反映我们业务的基本业绩。

金融壹账通还指出，最近围绕在美国上市的中国公司的诉讼和负面宣传可能会导致对其的监管审查增加，并对美国存托凭证的交易价格产生负面影响，并可能对我们的业务产生重大不利影响，包括我们的经营业绩、财务状况、现金流和前景。根据法律，其未来的境外上市可能需要获得监管机构的批准、备案或同意，如果需要，无法预测是否会或会持续多久能够获得批准。