政策不断加码，让央国企司库建设火热出圈。作为一种高级的资金管理模式，它将以何种方式提升全新经济格局下的企业战略价值呢？
打造数智司库，奔赴“世界一流”
年，国资委发布1号红头文件，印发《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》的通知。其中，通知强调了中央企业要进一步加强资金管理，有效提高资金运营效率，严格防控资金风险。
政策的颁布往往伴随着市场需求。
随着全球供应链加速转移，企业出海正当时。在全球化进程中，面对不同的市场环境，央国企原有的资金管理和结算系统已显得“力不从心”,转型势在必行！
其实，司库建设并非是这两年才提出的概念，其核心是资金管理，但又超脱于资金管理。大型企业传统的资金管理体系较为分散，对企业风险识别能力、业务协同性，以及与企业战略目标的契合程度都比较低。
而司库管理就像企业资金管理的plus版本，更强调资金的集中管控。依托数字化、智能化平台对企业金融资源进行高效合理分配、辨别并控制金融风险、促进业财深度融合，并达成企业全球化战略与投资。
直白的说，做好企业司库建设就是做好全球资金管理、境内外资金结算，与全球银行等金融机构更便捷的连接，精准预测企业资金流动情况，从而支撑企业战略实现。
用友认为，世界一流的公司需要匹配世界一流的财务管理体系。而司库管理是促进世界一流财务管理数字化转型的突破口。聚焦企业服务赛道34年，用友已跻身全球领先的云服务与软件提供商。如今在央国企巨大的需求下，推出了全新一代的用友BIP全球司库，帮助企业完成全球司库的顶层设计和数智化建设，完善平台的整体运营。
那么，用友的全球司库究竟具备怎样的能力？差异化的产品竞争力体现在哪些方面？又将如何帮助企业打造世界一流的司库建设呢？
差异化竞争优势为“世界一流”战略增值
全球司库建设非一日之功，企业需要清晰目标愿景、明确顶层设计和路径规划，辅助制度流程设计、组织人才发展等，同时，司库管理组织的角色定位也要从资金管控者向金融价值发现者的角色转变，从而推动司库管理迈入价值重塑的数智经营时代。
用友全新一代司库产品是基于用友BIPPaaSiuap平台，以业务、数据、智能三大中台作支撑，上面构建了11项司库业务应用，包括全球账户管理、资金结算管理、债务融资管理、票据及信用证管理，以及风险管控、分析决策、全球司库统一门户。同时，它还连接了企业内部全面预算、会计服务、共享服务、费控服务和协同服务等，以打造全场景、全方位的全球司库产品整体框架。
用友网络全球司库业务负责人张鸣表示，在众多司库管理产品中，用友新一代全球司库紧抓企业应用痛点，在日新月异的多层次需求下通过六大新增亮点为企业主动价值创造，从而构建了自身差异化的核心竞争力。
首先，中台结算能力。与原有表单式结算不同，用友以中台化思想构建业务结算模块，可稳定支持更多的业务场景应用，支撑结算过程中的数据合并拆分、日志全周期查询、标签化集中结算等，有效提升业务处理效率。
其次，金融工具定制。随着金融市场瞬息万变，市场涌现出各种各样的企业金融产品。如何才能依靠司库平台支撑金融产品的不断演进，满足外部持续变化的市场需求呢？
借助用友全球司库金融工具定制化计量模型，企业既可以直接使用标准产品服务，也可以根据定制化诉求配置不同的金融产品和工具，实现金融工具产品全覆盖。
第三，量化风险评估。与简单的指标评估不同，借助全新一代司库产品，企业只需要导入ERP系统中全量的AR、AP、合同订单数据，通过设置整个现金流动性风险的指标模型，就可以完成资金短期、中期和长期实时预测。同时，借助指标模型设置风险模型，就可以预测市场波动带来的影响，对资金进行压力测试，从而完成对未来现金管理能力的支撑。
第四，业务驱动场景。其本质是以数据驱动业务，挖掘全场景需求。可以说用友构建了国内领先的以数据驱动全流程的全球司库产品，支撑数据模型建模，并与实体模型相对应，真正实现业务驱动下的产品服务设计，从而支撑业务的敏捷性和灵活性。
第五，多维洞察分析。有了用友数据中台的支撑，司库产品的多维分析和决策支撑场景能力会得到较大的增强，从而让决策更科学，管理效率和质量齐上升。这些维度包括资金主体、币种、开户银行、时间日期、资金形态、交易类型等。
最后，全球交易保障。全球化交易需要支撑多币种、多语言、多时区、多会计准则，以及多个不同境外银行的支付渠道。用友全球司库产品可以支撑和保障企业全球化交易，助力业务稳健增长。
除上述优势外，让流程驱动和数据驱动有机结合，通过数据挖掘企业司库潜在的业务价值和战略价值也是用友全新司库产品的一大竞争优势，同样它也践行了用友数智赋能客户管理经营的产品理念。
以预测预算实时控制场景为例，企业做资金预算、资金计划时都需要业务数据的支撑。为此，用友提取企业经营类、筹资类、投资类活动的业务数据，通过智能预测模型，按照不同的规则进行分析，从而让数据预测和资金预测更加精准。同时，通过采用资金计划与平衡模型形成的数据，也可以反向控制业务和结算活动。
又如司库数据指标决策场景。用友司库平台里预置了大量的分析模型，包括账户管理分析模型、资金结算账户分析模型、融资成本分析模型等，能够帮助企业管理者更便捷的对经营做出快速响应和判断。
然而，纵观市场上的企业云服务产品，除了比拼PaaS与SaaS的能力外，背后的服务和实施能力也是塑造产品核心竞争力的要素之一。
用友不但可以帮助企业搭建完善的司库管理体系，而且基于他们在全球的业务布局、分支机构以及2万多名员工，将更好的支撑客户全球化业务的经营和全球司库运营。
同时，用友持续在司库领域做专业化研究、市场和业务分析，发布了各类研究报告和《中央企业全球司库数智化白皮书》，从职能范围、功能特征、管理机制方面描述世界一流司库管理体系的本质和特征。用友基于从业务到研发到实施再到客户成功的全流程服务体系和能力支撑，以及多个团队的服务保障，帮助央国企和世界强企业构建世界一流的司库管理平台，提升企业全球业务的应变力和敏捷性，为战略注入强劲动能。
蓝海市场，谁主沉浮？
今年，是以数字化转型带动央国企高质量发展的攻坚之年，也是企业建设司库管理体系的爆发之年。在这样的时代背景和趋势下，传统资金管理已经失去优势，走向司库建设逐渐成为一条必经之路。
数据显示，年国内司库管理市场规模超20亿元，预计将达到百亿规模，企业级云服务开启全新蓝海市场。
司库管理市场虽然增速迅猛，但目前仍处于探索初期，在技术、产品力、专业化进程和服务能力等多方面还有较长的一段路要走。而从需求来看，司库建设这两年才得到企业重视，因此在管理模式、顶层设计、实践路径上仍需摸索。如果企业原有的资金管理都不到位，风险管理评估标准都不清晰，那么衍生至司库管理则需要下很大的功夫。
目前，市场上存在着各类型服务商，包括SaaS提供商、资金管理技术服务商，以及以用友为代表的综合型云服务厂商。与其他垂直类厂商相比，用友在BIP平台先进性、财务管理领域专业性和业务场景覆盖方面具备明显优势，尤其是今年大型企业业务调整了大财税、大人力、大供应链产品策略后，其平台化优势越发明显。加之，常年来在央国企数智化建设方面积累了专深的业务模型、风险量化模型，以及在服务能力方面得到的良好锤炼，让他们成为司库管理赛道中最具竞争力的服务商。
企业司库管理造就了一个诱人的蓝海，但这片海域上的风浪也是变幻莫测。要想成为蓝海中的捕鱼达人，不仅要有绝对的实力，更要有创新的智慧和引领市场的胆识。用友究竟能否在司库赛道上先拔头筹呢？只等客户的考验！