本报记者罗辑北京报道
11月18日，中国证监会披露首批个人养老金投资基金产品和销售机构名录。基金产品方面，40家基金管理人的只养老目标基金在列；销售机构方面，共计37家机构入围，包括16家商业银行、14家券商以及7家独立基金销售机构。
11月4日，中国证监会发布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“新规”）。新规拓宽了产品准入门槛，同时鼓励投资人长期投资、长期领取，个人养老金将单设份额，不收取销售服务费。此外，新规明确指出，个人养老金投资基金业务的投资顾问服务管理规范将另行制定，为投资顾问未来参与服务个人养老投资、提供资产配置解决方案预留了空间。
入围券商：APP已上线专区、投教活动开启
14家券商中，华泰证券（.SH）、广发证券（.SZ）、国泰君安（.SH）、银河证券（.SH）等积极备战的券商均入围首批获得个人养老金代销展业资格的机构。目前这些入围券商的相关展业筹备情况如何？
华泰证券相关人士对《中国经营报》记者提到：“华泰证券为助力建设多层次、多支柱养老保险体系，已通过中国结算组织的个人养老金基金行业平台验收测试。涨乐财富通APP已上线‘养老金融专区’，提供个人养老金的投教科普、预约功能等服务，未来还将视政策进展，在养老金融专区基础上，进一步丰富个人养老金服务和权益，为国民个人养老投资添砖加瓦。”
国泰君安相关人士表示：“目前，国泰君安已初步完成制度设计、系统建设、多方联调测试和投资者教育等系列筹备工作，待业务正式开放后将上线一站式个人养老金业务办理专区，集养老投教、养老账户开立、养老规划、甄选养老产品池、甄选养老服务套餐、养老理财产品购买/定投、养老持仓管理和陪伴服务于一体，围绕客户投前、投中、投后投资周期提供专业养老财富管理服务。投资者教育方面，国泰君安已完成一系列个人养老金投教动画制作，并在公司投教基地、自媒体平台等发布。”
银河证券相关人士提到：“正在按照国家要求，抓紧部署个人养老金业务所需的软硬件基础工作，已经初步完成制度设计、团队组建、系统搭建和联调测试工作（待证监会公布销售机构白名单和相关部门公布先行城市后正式上线），并持续做好养老规划投教工作。截至目前，我们已经发布10余条个人养老金投教视频材料，3次养老相关投教直播。”
作为布局养老需求较早的券商，银河证券旗下中国银河证券基金研究中心还设计开发了基金过往业绩定投模型、过往基金业绩统计分布模型、公募基金不同股债比例大类资产配置模型等，旨在进一步丰富和完善养老金评价与研究的模型基础。
此外，广发证券相关人士也告诉记者：“公司成立了专门的工作小组，完成了个人养老金业务系统建设。同时，在制度、梳理流程方面持续建设，做好业务培训、队伍建设，开展投教工作。目前已组织分支员工了解学习。”
发挥券商投研、策略专长
“开展个人养老金代销业务，一方面是落实‘十四五’规划及国务院关于推动个人养老金发展的意见，帮助老百姓培养和提升个人‘会投资、早投资、长期投资’的金融理财意识，也能在肩负金融机构社会责任、落实国企担当的同时，做实做深公司财富管理转型。”上述银河证券人士提到。
据国泰君安研究所测算，预计年、年我国个人养老金规模将分别达到亿元、亿元，预计分别可为权益市场带来亿元、亿元的增量资金。若后续制度创新与建设加速，个人养老金将获得更大的增长空间与发展潜力。
目前，各类金融机构均在积极布局个人养老金市场，券商作为一大主体力量，投研、策略方面的能力受到