一、引言
1.1文档主题
百度公司在以图数据库多层关联关系技术（BGraph图数库）的基础基础下，结合客户实际应用场景最终研发出了一套针对金融机构面向关联交易分析的软件系统。
本系统通过对金融机构中相关信贷、资产交易、金融服务等业务数据，通过企业股东、任职、一致行动人关系进行多层关联分析，提高金融机构在办理业务的风险管控能力。
本文档主要介绍了百度公司图数据分析软件技术以及金融关联交易系统的设计背景、产品概述、产品特点等几个方面内容，并对产品部分功能也进行了概要的阐述，以帮助用户对金融机构关联交易软件系统有快速和全面的了解。
1.2适用范围
本文档适用于需要对金融机构关联交易系统进行全面了解或以前接触过图计算概念并想做进一步了解的用户。如需要了解产品的其他相关信息，请联系百度公司的产品工程师，由他们对您提出的问题和疑问集中进行解答。
1.3术语和缩略语
二、产品研发背景
《商业银行股权管理暂行办法》（银监会年1号）第二十七条提出了明确要求：“商业银行应当建立和完善股权信息管理系统和股权管理制度，做好股权信息登记、关联交易管理和信息披露等工作。”商业银行的公司治理、关联交易、关联交易管理被纳入重点监管范围，监管部门也在检查中反馈银行关联交易管理方面存在制度执行、数据统计方面的问题。近年来，随着银行关联交易规模不断扩大，手工管理的方式工作量不断加大，管理精细度不够，存在潜在的管理风险。
建设关联交易管理系统，为更好地满足监管部门对商业银行公司治理、股权管理、关联交易、集中授信额度的监管要求，同时也便于银行更好、更规范地落实股权管理及关联交易的各项工作，对股东信息、股权情况、股东关联方、关联交易、集团授信等内容进行统一管理。
三、产品概述
本系统能够实现按照银监会等监管机构关于股权管理及关联交易管理的相关要求，建立关联交易管理系统，实现关联交易数据的自动采集；实现银监会等关联交易相关监管规则下的系统监控、预警和管理。
关联交易管理系统需全面及时地反映银行关联交易的整体情况，实现对关联交易的监控和流程化管理，按照事前、事中和事后三个阶段进行有针对性的模块化管理，通过系统形成完整的关联交易规则，标准的关联交易业务数据和严格的关联交易内部监控流程。规范关联交易管理，提高关联交易数据统计的完整性和准确性，提升管理信息化水平和效率，实现关联交易主动识别、自动识别，关联交易全流程管理。实现披露信息和报告报表的定制化管理，实现对关联交易信息的灵活查询。
3.1系统体系结构
银行有存量股东及内部人的关系信息、交易数据、外部工商企业股东信息数据等，并且以日均的量级增量生成。关联交易链路智能分析系统首先需要将关联
关系数据、业务交易数据、和外联的工商企业数据通过ETL构建成专题数据、主题数据和报表数据，然后在分布式数据库、关系型数据库之上做分析，并提供可视化的分析界面提供给终端用户，同时以Restapi、批量文件等方式支持行内相关业务渠道（信贷、资产、关联交易委员会部门等）调用。
平台总体架构采用四层数据结构，最底层的交换层面向内部股东数据、行内业务数据、外部协作的工商数据、风险数据等，从行内数据平台获取业务交易数据，从外部协作单位获取工商企业数据、风险数据，并将数据转换到标准规范的数据存储层，然后在能力层进行数据处理，并利用应用层实现功能应用。
3.2功能详述
关联交易管理系统可以划分为九大功能类，它们分别是：关联数据管理、关联交易管理、关联交易审批管理、报告和报表管理、查询和审计管理、风险与预警管理、策略管理功能、用户工作台管理、系统管理功能。下面将对此九大功能进行详细说明。
3.2.1关联数据管理功能
3.2.2关联交易管理功能
3.2.3关联交易审批管理功能
3.2.4报告和报表管理功能
3.2.5查询和审计管理功能
3.2.6企业负债风险与预警管理功能
3.2.7策略管理功能
3.2.8用户工作台功能
3.2.9系统管理功能
系统管理主要是支撑系统整体授权、基础数据维护和管理。包括：用户管理、权限管理、功能菜单管理、业务角色管理、字典管理、样式管理、个人管理、调度管理、调度监控、分级授权、数据分割、系统备份等。
3.3产品特点
1)支持穿透式关联人的多层关系，对信贷等业务提供实时、有效的支持；
2)可配置化的业务参数，实现银行在满足监管和业务发展的动态平衡；
3)实现内部股东、任职人、关联人数据与外部工商企业股东数据完美融合；
4)协助银行利用知识图谱技术建立基于本地化的客户关系系统，支持银行未来在技术和业务上的快速发展；
5)内置多种技术插件模块，协助银行实现图数据计算、多维分析、大数据抽取和电子报表功能。
3.4系统运行环境
3.4.1硬件要求
3.4.2软件要求
3.5图数据分析软件
目前图分析已经被广泛被用在金融反欺诈，公共安全，基础设施监控，智慧医疗等领域。在这个过程中，我们需要一个强大的图计算引擎，解决数据合规，挖掘问题。也需要相应的图算法去解决图的构建，分析问题。在前端，我们需要一个图可视化工具，为我们提供可视化分析能力，发现潜在的价值。GraphWorkspace就是定位在将这些图关系数据进行可视化呈现，并对其进行分析探索。
百度图数据分析软件功能包括：新增图数据，查询图数据，操作图数据，图布局展示等几个功能。涵盖了添加图数据、查询图数据、操作图数据和灵活丰富的布局设置功能，涵盖了图数据完整的操作过程，并且可以极大的提高用户对图数据分析操作体验。
3.6百度Bgraph图数据库
3.6.1自主产权和业务应用
1)BGraph图数据库是百度公司自有产品，具备独立自主知识产权，还具备知识图谱产品研发能力，具备结合业务场景进行扩展开发与深度定制能力；
2)百度公司在百度搜索、百度百科、人工智能等项目的研发过程中，将知识图谱和图数据库完美结合，并可对外输出解决方案咨询、架构设计和实施能力；
3.6.2软件开发及接口能力
1)支持业界PropertyGraph模型，具备Schema-less自由建模能力，可灵活定义业务模型；
2)支持二级索引和全文倒排索引，具备模糊检索的能力；
3)支持业界流行接口集成能力，例如：Gremlin语言等；
4)支持强大的图计算能力，包括：广度/深度优先遍历、子图算子、最短路径、环图检测、共同祖先、中介度、中心度、社群分析和影响力分析等计算模型；
3.6.3处理性能指标
1)图数据库具备较快的数据插入速度，至少达到每秒2万条以上（单节点）；
2)具备较强的数据遍历查询和聚合计算能力和查询速度，图数据库中存量数据
亿条，5层以内的查询和聚合计算响应时间在ms以内；
3.6.4产品运维能力
1)具备较强分布式部署能力，具备较强的横向扩展能力，可随业务发展需要动态横向扩展；
2)提供功能齐全的图数据库管理和监控能力，为产品运维服务提供支持；