多家金融机构疑遭小贷公司骗贷上亿元

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  中宏网广东5月26日电(记者王秋蓉)日前,江西一家小额贷款公司股东曾波与江西银行新余分行和张永忠个人的借款纠纷案,因为在执行财产分配方案过程中多方意见不一而诉诸法庭。根据新余市中级人民法院的最终判决,江西银行新余分行主张的执行财产方案被否决,而且有可能只能成为第二抵押权人,失去第一抵押权人的地位。

  记者通过相关资料进一步了解到,这家小额贷款公司还曾涉及多年前申万宏源证券的一宗5亿元的虚假担保骗取专项资金案件,以及与申银万国创新证券公司的一宗万元的借款纠纷,此外公司法人代表及股东与当地多家金融机构也发生了巨额经济诉讼。

  根据天眼查显示,因为股东知情权纠纷,分宜县湘商小额贷款股份有限公司(下简称“湘商贷款公司”)被起诉,原告方是新余市博华贸易有限公司以及两个个人股东赵梅林和李庆红。此案已于年5月12日开庭。

  据记者调查发现,湘商贷款公司牵涉到多年前申万宏源证券的一桩5亿元的专项计划案。在该案件中,申万宏源证券的一负责人因出具虚假担保材料,令申万宏源证券设立了江西省小额贷款公司年小额贷款资产支持专项计划,向包括湘商贷款公司在内的江西4家小额贷款公司发放了总额为5亿元的募集款,其中,湘商贷款公司获得1.59亿元。

  根据媒体报道,年年中,湘商贷款公司和江西另三家小贷公司联合,与宏源证券洽谈资产证券化(ABS)合作,年1月,与申银万国证券合并,更名为申万宏源证券有限公司。

  年6月,申万宏源证券工作人员张明炜在专项计划实施过程中,向公司提供了由中国出口信用保险公司出具的《江西省小额贷款公司年小额贷款资产支持专项计划担保承诺函》。

  同年7月,申万宏源证券作为专项计划的管理人,与四家江西小贷公司签订《江西省小额贷款公司年小额贷款资产支持专项计划基础资产买卖协议》,并汇付募集款5亿元。

  后经查实,中国出口信用保险公司的这份担保函是伪造的,张明炜因此于年获刑11年。

  “张明炜不是无辜的,但是也一个人替江西的小贷公司背了锅,出具虚假担保函肯定不是张明炜一个人做的,事后小贷公司给张明炜多万元作为佣金,但是在事发后小贷公司将责任全部推到了张明炜身上。”相关知情人士告诉记者

  根据一张有关分宜县湘商小额贷款股份有限公司董事会议会议决议显示,湘商贷款公司“于年8月5日收到宏源证券专项资金1.亿元”,经过公司股东会同意,将其中万元作为公司股东退股瓜分,公司几个股东分得70万元到万元不等。

  除此之外,湘商贷款公司与申万宏源证券子公司申银万国创新证券投资有限公司在年还存在一起万元的经济纠纷,也是与融资有关。

  年12月,湘商贷款公司和新余市湘会资产管理有限公司与申银万国签订《债权转让及回购合同》,将其拥有的一部分债权和抵债资产等,组成一个资产包,以万元价格转让给申银万国,并承诺在4个月后进行回购。

  不过4个月后湘商贷款公司和新余市湘会资产管理公司没有按约定执行,被申银万国起诉,两被告辩称,认可违约,因为公司没有能力支付。

  年3月13日,上海市徐汇区人民法院判决。湘商贷款公司、新余市湘会资产管理有限公司归还申银万国创新证券投资有限公司债权回购款3,万元,并依法偿付回购溢价款和违约金。

  据天眼查显示,湘商贷款公司和新余市湘会资产管理有限公司实控人都是欧阳楚江,公司财务负责人则都是欧阳楚江的妻子姜建云。

  据记者调查发现,除了上述与申万宏源的资产纠纷之外,湘商贷款公司的股东与江西银行等多家当地金融机构发生借款合同纠纷。

  根据记者从中国裁判文书网获取的判决书显示,年4月25日,江西银行新余分行向新余市仙女湖爱情岛旅游有限责任公司(法人代表是欧阳楚江)借款万元,到年4月24日,还本付息后,还有借款本金.7万元未还,相当于本金只还了5万元不到,江西银行据此向法院提起诉讼。

  此外,湘商贷款公司的另一个股东曾波与江西银行也发生过借款纠纷。据()赣执号之四执行裁定书显示,申请执行人江西银行新余分行向法院申请执行()赣民初号民事判决,案件一共申请执行的款项为.2万元,法院分别冻结了曾波(湘商贷款公司股东之一)、欧阳楚江等人的账户。

  另据天眼查显示,在与新余农村商业银行的借贷纠纷中,上述当事人也为曾波的新余博华贸易有限公司做了担保。而在年江西银行起诉新余市仙女湖爱情岛旅游有限责任公司的借款合同纠纷中,曾波与新余市博华贸易有限公司也同样作为担保成为被告。

  在欧阳楚江任法人代表的分宜县湘商小额贷款有限公司,新余博华贸易有限公司还作为股东存在,持股20%。

  湘商贷款公司一股东告诉记者:“现在湘商贷款公司官司缠身,而且处于亏损状态,但欧阳楚江则通过他妻子弟弟的名义成立了新余市仙女湖爱巢小镇度假村有限公司,实现安全着陆,公司都亏了,欧阳楚江却通过资产腾挪挣得盆满钵满,我们几个股东已经联合向法院提起了诉讼。”

  记者将继续


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